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又曝特大案件!这个金融机构被一人贷款诈骗三次!额度达1.13亿

又曝特大案件!同一家金融机构不上大半年時间,被同一人贷款诈骗三次总计额度达到1.13亿人民币,案发后在越南被本地警员抓捕。

日前,据我国裁判文书网公布的一则邢事裁定书显示信息,2013年9月至2014年1月间,在宿州市龙潭商贸城的基本建设中,被告周观春以具体操纵的宿州市龙潭购置产业有限责任公司、宿州市奥特莱斯商城商业运营管理方法有限责任公司、东台亿龙网络技术产业基地有限责任公司等企业的为名,采用编造貿易情况、签署虚报合同书、虚构借款原因的方式,依次从安徽宿州乡村银行业股权有限责任公司申请贷款累计rmb1.13亿人民币。

5个月内3次贷款诈骗金融机构1.13亿

据邢事裁定书显示信息,周观春,男,1966年1月5日出生于浙江文成县,汉人,初中学历,系宿州市龙潭购置产业有限责任公司法人代表、宿州市奥特莱斯商城商业运营管理方法有限责任公司、东台亿龙网络技术产业基地有限责任公司控股股东。

2013年9月至2014年1月间,在宿州市龙潭商贸城的基本建设中,周观春采用编造貿易情况、签署虚报合同书、虚构借款原因等方式,依次从安徽宿州乡村银行业股权有限责任公司申请贷款累计rmb1.13亿人民币。

实际客观事实以下:

2013年9月11日,被告周观春以宿州市龙潭购置产业有限责任公司(下称龙潭置业公司)的为名,编造貿易情况,虚构借款原因,应用该企业与宿州市第五建设工程工程项目有限责任公司企业签署虚报的房屋装修合同,编造室内装修龙潭商城系统20#楼室内室外装饰合同,并向金融机构单位出示虚报的企业财务报告、会计来往等申请贷款材料,以龙潭置业公司的龙潭商城系统20#房子产作质押,向宿州市农村信用联社协作联社办理贷款八千万元,后此笔逾期贷款。

2013年12月23日,周观春以具体操纵的奥特莱斯商城商业运营管理方法有限责任公司为名,与宿州市龙潭工程建筑有限责任公司(下称龙潭建筑工程公司)签署虚报的房屋装修合同,并向金融机构单位出示虚报的财务报告、会计来往等申请贷款材料,以龙潭商城系统1#、4#、8#楼的3层房地产设定质押,向宿州市农村信用联社协作联社办理贷款2000万元作为龙潭商城系统15#、19#房室内装潢工程项目,后此笔借款也产生贷款逾期。

2014年1月21日,被告周观春以宿州市龙潭购置产业有限责任公司的为名,编造貿易情况,虚构借款原因,两者之间具体操纵的东台市好运发经贸有限责任公司(后改名为东台市亿龙网络技术产业基地有限责任公司)签署虚报的产品销货合同款为2300万余元的合同书,并向金融机构单位出示虚报的财务报告、帐务来往等借款申报材料,以龙潭商城系统2#楼第三层的房地产设定质押,向宿州市农村信用联社协作联社申请办理周转资金借款1300万元,后此笔逾期贷款。

在越南被警察抓捕

据邢事裁定书显示信息,逾期贷款后,宿迁市乡村银行业于2016年5月26日向宿州市初级人民检察院提到是民事诉讼,另对一部分逾期贷款向宿州市埇桥区人民检察院提到起诉。2018年8月2日,宿迁市经济发展经开区管委向宿州市派出所经济发展经开区大队举报,当日该大队对周观春以因涉嫌犯合同诈骗罪立案调查。

2018年9月5日,周观春被缅甸联邦中华人民共和国掸邦东部地区第四特区公安局抓捕,接着被转交云南西双版纳州派出所,同月10日周观春涉嫌犯骗取贷款罪被宿州市派出所经济发展经开区大队刑拘。

对于所述犯罪行为,一审人民法院觉得:周观春以宿州市龙潭购置产业有限责任公司等企业的为名,以蒙骗方式获得安徽宿州乡村银行业股权有限责任公司借款rmb总共1.13亿人民币,其个人行为组成骗取贷款罪。周观春抓捕归案后如实供述骗领贷款银行的客观事实,其对个人行为特性的辩驳,不危害挑明剧情的评定,依规对其从宽惩罚。周观春犯骗取贷款罪,被判刑期二年,判缓三年,罚款rmb五十万元。

贷款诈骗人上告否定骗领贷款银行

对于原审人民法院评定以蒙骗方式获得安徽宿州乡村银行业总共1.13亿人民币的犯罪行为,贷款诈骗人周观春不服气。

周观春以其未编造客观事实、应用蒙骗方式从金融企业获得借款,评定的三笔借款申请办理程序流程合理合法,借款派发金融机构均开展了审批,且未认为追责借款人侵吞借款、更改借款用途的合同违约责任,而且此案立案侦查前其已将借款所有偿还,未给宿迁市农村商业银行导致具体损害,亦未运用借款从业违法活动,执行伤害商务管理纪律的个人行为为由明确提出上告,要求二审人民法院改判没罪。

据邢事裁定书显示信息,安徽省宿州市初级人民检察院觉得,上诉人周观春以宿州市龙潭购置产业有限责任公司、宿迁市奥特莱斯商城商业运营管理方法有限责任公司为名,根据编造貿易情况、出示虚报的财务报告等方式依次三次从安徽宿州乡村银行业股权有限责任公司骗取贷款计1.13亿人民币,虽未给借款派发金融机构导致巨大损失,但其数次以蒙骗方式骗取贷款搅乱了商务管理纪律,周观春的个人行为组成骗取贷款罪。原判评定周观春的个人行为组成骗取贷款罪并无不当。周观春的该项上诉理由和有关辩护意见均不可以创立,我院未予听取意见。

公布材料显示信息,宿迁市农村商业银行创立于2014年6月,经我国银监会安徽省监管局准许,在原宿迁市信用合作联社的基本上改革为地区性股份合作制银行业,注册资金金6.02亿,设定12个工作部门,所辖58个服务网点,在职人员584人,内退职工61人。

来源于:每日社会新闻

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